Comment les traders peuvent-ils éviter de perdre de l'argent en trading ?
Réponse courte : Les traders ne peuvent pas éliminer complètement les pertes, mais ils peuvent réduire le risque de pertes importantes en contrôlant le montant risqué par trade, en utilisant des stop-loss, en fixant des objectifs risque-récompense réalistes, en gérant l'effet de levier, en suivant un plan de trading, en choisissant un courtier fiable et en révisant et améliorant continuellement leurs décisions.
Peut-on totalement éviter de perdre de l'argent en trading ?
Non. Toute stratégie de trading peut produire des trades perdants.
Les marchés sont incertains, et même un trade bien préparé peut évoluer dans la direction opposée en raison de données économiques inattendues, de changements de sentiment, de volatilité ou d'autres événements de marché.
L'objectif de la gestion du risque n'est donc pas d'éliminer chaque perte. Il s'agit d'éviter qu'un trade perdant ordinaire, ou une série de pertes, ne cause des dommages disproportionnés au compte de trading.
Cette distinction est importante. Un trader n'a pas besoin que chaque trade soit profitable. Ce qui compte, c'est que les pertes restent maîtrisées et que l'approche de trading globale soit durable.
Quelles sont les 7 façons de réduire les pertes de trading ?
Règle | Objectif principal | Principe pratique |
Utiliser un ratio risque-récompense raisonnable | Comparer la perte potentielle et le gain potentiel | Définir le risque et l'objectif avant d'entrer |
Limiter le risque par trade | Protéger le capital du compte | Ne risquer qu'un faible pourcentage des fonds propres |
Utiliser des ordres stop-loss et take-profit | Définir les sorties | Planifier les niveaux de sortie avant le trade |
Suivre un plan de trading | Améliorer la cohérence | Utiliser des règles de trading prédéfinies |
Comprendre l'effet de levier | Contrôler l'exposition | Ne pas utiliser le levier maximal simplement parce qu'il est disponible |
Choisir un courtier fiable | Réduire les risques opérationnels | Vérifier le statut légal, les conditions, les coûts et les modalités de retrait |
Continuer à apprendre | Améliorer les futures décisions | Revoir les trades et identifier les erreurs répétées |
1. Pourquoi utiliser un ratio risque-récompense raisonnable ?
Le ratio risque-récompense compare le montant qu'un trader prévoit de risquer avec le rendement potentiel si le trade atteint son objectif.
Par exemple :
- Perte maximale planifiée : 100 $
- Gain potentiel : 200 $
- Ratio risque-récompense : 1:2
Cela signifie que le trader risque 1 $ pour un rendement potentiel de 2 $.
Un ratio de 1:2 est couramment utilisé comme exemple pédagogique car le trade gagnant potentiel est deux fois supérieur à la perte planifiée. Cependant, il ne doit pas être considéré comme une règle universelle.
Un niveau de take-profit éloigné ne rend pas automatiquement un trade attractif. L'objectif doit également être réaliste au regard de la structure du marché, de la volatilité et de la stratégie de trading.
Le ratio risque-récompense doit donc être évalué conjointement avec la probabilité d'atteindre l'objectif.
Un trader avec un taux de réussite relativement faible peut tout de même obtenir des résultats positifs si les trades gagnants moyens sont nettement plus importants que les trades perdants moyens. Inversement, un taux de réussite élevé ne garantit pas la rentabilité si les pertes individuelles sont beaucoup plus importantes que les gains.
2. Quel montant de capital devriez-vous risquer sur un trade ?
Un trader doit décider de la perte maximale acceptable avant d'ouvrir une position.
Une approche courante consiste à ne risquer qu'un faible pourcentage des fonds propres du compte sur chaque trade. Environ 1 à 2 % ou moins est fréquemment utilisé comme indication pédagogique, bien qu'il n'existe pas de pourcentage adapté à tous les traders ou à toutes les stratégies.
Pour un compte de 10 000 $ :
- Risque de 1 % = 100 $
- Risque de 2 % = 200 $
- Risque de 5 % = 500 $
La différence devient particulièrement importante lors d'une série de pertes.
Par exemple, cinq trades consécutifs perdant chacun 1 % du capital initial de 10 000 $ représenteraient environ 500 $ de pertes planifiées. Cinq trades risquant chacun 5 % pourraient exposer 2 500 $ du solde initial.
C'est pourquoi des limites de risque relativement faibles peuvent aider à protéger le compte lorsque plusieurs trades tournent mal.
Le risque par trade doit également être distingué du montant investi ou de la marge requise pour ouvrir la position. Le chiffre pertinent est le montant qui serait effectivement perdu si le trade atteint sa sortie planifiée.
3. Pourquoi les traders devraient-ils utiliser des ordres stop-loss et take-profit ?
Un stop-loss définit l'endroit où une position doit être fermée si le marché évolue à l'encontre du trader.
Un take-profit définit un prix prédéterminé auquel une position profitable peut être fermée.
Ensemble, ces ordres aident à transformer une décision ouverte en un trade planifié.
Une séquence utile est la suivante :
- Identifier le niveau à partir duquel l'idée de trading ne serait plus valide.
- Placer le stop-loss autour de ce niveau.
- Calculer le montant qui serait perdu si le stop est atteint.
- Ajuster la taille de la position afin que la perte reste dans la limite de risque choisie.
- Définir un objectif de profit réaliste.
Un stop-loss ne doit pas simplement être placé à une distance aléatoire parce que le trader ne veut pas perdre plus d'argent. Il doit refléter l'analyse du marché tout en restant compatible avec le risque maximal acceptable du trader.
Les traders doivent également comprendre qu'un stop-loss normal ne peut pas toujours garantir le prix d'exécution exact. Lors de gaps de prix brusques, de marchés inhabituellement rapides ou de périodes de liquidité limitée, un ordre peut être exécuté à un prix différent.
Les ordres take-profit ont un objectif différent. Ils aident les traders à éviter de déplacer continuellement un objectif de profit par cupidité ou en raison de changements émotionnels après l'ouverture d'une position.
4. Pourquoi un plan de trading est-il important ?
Un plan de trading définit les conditions dans lesquelles un trader entrera, gérera et clôturera ses positions.
Sans cela, les décisions peuvent changer en fonction des profits, des pertes ou des émotions récents.
Un plan pratique peut définir :
- quels marchés peuvent être tradés ;
- les configurations de trading acceptables ;
- les conditions d'entrée ;
- les règles de stop-loss ;
- la méthode de dimensionnement des positions ;
- le risque maximal par trade ;
- le ratio risque-récompense acceptable ;
- la perte quotidienne ou hebdomadaire maximale ;
- l'exposition simultanée maximale ;
- les conditions de prise de profit ;
- les conditions dans lesquelles aucun nouveau trade ne doit être ouvert.
Le plan doit être préparé avant que le trader ne soit sous la pression d'une position active.
Il est particulièrement utile après plusieurs trades perdants. Sans limites prédéfinies, un trader peut augmenter la taille de sa position pour tenter de récupérer rapidement ses pertes. C'est ce qu'on appelle couramment le revenge trading, qui peut transformer une perte gérable en une perte bien plus importante.
Un plan écrit ne peut pas garantir des résultats profitables. Son objectif est de rendre le risque et la prise de décision plus cohérents.
5. Comment l'effet de levier augmente-t-il le risque de trading ?
L'effet de levier permet à un trader de contrôler une position dont la valeur de marché est supérieure au montant déposé en tant que marge.
Cela ne signifie pas que le levier crée un capital de trading supplémentaire.
Le profit et la perte sont déterminés par la taille de la position et le mouvement du marché. Une position à effet de levier plus importante produit donc des gains ou des pertes plus élevés pour le même changement de prix en pourcentage.
Une erreur courante consiste à confondre le levier maximal disponible avec le levier approprié.
Par exemple, si un courtier propose un levier élevé, cela ne signifie pas qu'un trader doit automatiquement utiliser la position la plus importante que le compte peut supporter.
Un processus plus discipliné est le suivant :
Décider du risque acceptable → définir le stop-loss → calculer la taille de la position → déterminer la marge requise.
L'approche inverse peut être dangereuse :
Vérifier le levier maximal disponible → ouvrir la position la plus importante possible → décider ensuite comment gérer le risque.
La marge détermine si une position peut techniquement être ouverte. La gestion du risque détermine si l'ouverture de cette position est judicieuse pour le plan du trader.
6. Comment choisir un courtier fiable ?
Le risque de marché n'est pas le seul facteur que les traders doivent prendre en compte. L'entreprise par l'intermédiaire de laquelle un compte est ouvert compte également.
Avant de déposer de l'argent, les traders doivent comprendre avec qui ils traitent et les conditions dans lesquelles leur compte fonctionne. Ils devraient choisir un courtier CFD fiable.
Les facteurs importants incluent :
Conditions de trading
Examinez les spreads, commissions, financements overnight, exigences de marge, levier disponible et autres frais susceptibles d'affecter les coûts de trading.
Dépôts et retraits
Comprenez les méthodes de paiement disponibles, les frais possibles, les conditions de traitement et toute exigence de vérification avant d'alimenter le compte.
Exécution des ordres
Les traders doivent comprendre comment les ordres au marché, les ordres stop et les gaps de prix sont traités.
Transparence
Les spécifications du compte, les coûts, les avertissements sur les risques et les conditions clés pour les clients doivent être suffisamment clairs pour qu'un trader les comprenne avant d'ouvrir des positions.
Choisir un courtier avec soin ne peut pas éliminer les pertes de marché, mais cela peut réduire les problèmes évitables liés à des conditions inadaptées, des coûts inattendus ou des conditions de compte peu claires.
7. Pourquoi les traders devraient-ils continuer à apprendre ?
Une stratégie de trading ne doit pas être considérée comme quelque chose qui n'a jamais besoin d'être révisé.
Les marchés changent, la volatilité change, et une méthode qui a fonctionné dans un environnement peut se comporter différemment dans un autre.
Un des outils d'apprentissage les plus utiles est un journal de trading.
Pour chaque trade, un trader peut enregistrer :
- pourquoi le trade a été ouvert ;
- le prix d'entrée ;
- le stop-loss ;
- l'objectif ;
- la taille de la position ;
- le ratio risque-récompense ;
- le résultat ;
- si le plan de trading a été suivi ;
- ce qui pourrait être amélioré.
Après suffisamment de trades, des schémas répétés peuvent devenir visibles.
Par exemple, un trader pourrait découvrir que les pertes surviennent fréquemment après une entrée sans confirmation, après avoir augmenté la taille de la position suite à un trade perdant, ou en tradant pendant des périodes qu'il évite normalement.
Il existe également de nombreuses ressources éducatives en ligne pour les traders, comme le Centre d'apprentissage NordFX.
Quelles erreurs courantes font perdre trop d'argent aux traders ?
Risquer trop sur un seul trade
Un trader qui met en jeu un pourcentage important du compte peut subir des dommages significatifs à cause de seulement quelques positions perdantes.
Augmenter la taille de la position après une perte
Tenter de récupérer immédiatement une perte en ouvrant un trade plus important augmente l'exposition au moment même où la discipline peut déjà s'affaiblir.
Déplacer le stop-loss plus loin
Un trader peut déplacer un stop parce qu'il ne veut pas accepter une perte. Cela modifie le calcul de risque initial et peut rendre la perte finale bien plus importante que prévu.
Utiliser le levier maximal disponible
La position la plus importante autorisée par un courtier n'est pas nécessairement une position appropriée pour la taille du compte ou la stratégie du trader.
Trader sans plan
Sans règles prédéfinies, les entrées et sorties peuvent devenir incohérentes et fortement influencées par les émotions.
Se concentrer uniquement sur le taux de réussite
Une stratégie peut gagner fréquemment et pourtant perdre de l'argent si les trades perdants sont beaucoup plus importants que les trades gagnants.
Ne pas revoir ses erreurs
Les pertes répétées causées par le même comportement sont difficiles à corriger si le trader ne les enregistre ou ne les analyse jamais.
Questions fréquemment posées
Peut-on totalement éviter de perdre de l'argent en trading ?
Non. Les trades perdants sont inévitables car les mouvements du marché ne peuvent pas être prédits avec certitude. La gestion du risque vise à contrôler l'ampleur des pertes plutôt qu'à les éliminer complètement.
Combien un trader devrait-il risquer sur un trade ?
Il n'existe pas de pourcentage universel, mais environ 1 à 2 % ou moins des fonds propres du compte est couramment utilisé comme indication pédagogique de gestion du risque. Le niveau approprié dépend du trader, de la stratégie et de la tolérance au risque.
Un ratio risque-récompense de 1:2 est-il bon ?
Un ratio de 1:2 signifie risquer une unité pour viser deux unités de rendement potentiel. Cela peut être utile, mais ce n'est pas automatiquement adapté à toutes les stratégies. La probabilité, les conditions de marché et les coûts de trading comptent également.
Un stop-loss garantit-il la perte maximale ?
Pas toujours. Un stop-loss aide à définir le niveau de sortie prévu, mais des marchés rapides, des gaps ou une faible liquidité peuvent entraîner une exécution à un prix différent.
Un effet de levier plus élevé augmente-t-il le risque de trading ?
Oui, si un levier plus élevé est utilisé pour augmenter la taille de la position. Des positions plus importantes amplifient l'effet financier des mouvements de prix dans les deux directions.
Pourquoi un plan de trading est-il important ?
Un plan de trading définit les règles d'entrée, de sortie et de gestion du risque avant que les émotions n'affectent la décision. Il aide à rendre le comportement de trading plus cohérent.
La gestion du risque peut-elle rendre le trading profitable ?
La gestion du risque seule ne peut pas garantir la rentabilité. Elle contrôle l'exposition et limite les pertes, mais un trading profitable dépend aussi de la qualité de la stratégie, de l'exécution, des coûts et des conditions de marché.
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